Türkiye Bankalar Birliği’nin tanımına göre; POS cihazları, banka kartları veya kredi kartlarının amaç dışı kullanılması suretiyle yapılan muvazaalı işlemlere fiktif işlem denir.
Üye işyerleri üzerinden yapılan bu tür işlemleri tespit eden bankalar, Türkiye Bankalar Birliği bünyesinde oluşturulan Fiktif İşlem Değerlendirme Komitesi’ne başvururlar. Komite’nin yaptığı değerlendirme sonucunda, fiktif işlem gerçekleştirdiği tespit edilen üye işyerleri ile ilgili cezalar uygulanır ve kara listeye alınır.
Üye işyeri hangi durumlarda fiktif işlem gerçekleştirmiş sayılmaktadır?
- Kesinleşmiş bir yargı kararı varsa;
- Kamu kurum ve kuruluşları tarafından verilmiş bir idari karar varsa;
- Fiktif İşlem Değerlendirme Komitesi kararı varsa işyeri fiktif işlem yapmış olarak kabul edilmektedir.
Peki fiktif işlem yaptığı tespit edilen üye işyerine hangi cezalar uygulanır?
- İşyerine ait bütün terminaller(POS) işleme kapatılır.
- İşyeriyle bir yıl süre ile bankalar anlaşma yapamaz ve pos tahsis edemezler.
- Beş yıl içinde aynı eylemin tekrarı halinde 1 yıllık süre üç yıla uzatılabilir.
Türkiye Bankalar Birliği, fiktif işlemlerle ilgili mesleki tanzim kararında, kendisine tanzim edilmiş fiziki POS ve sanal POS’ları bayi alt-bayi ilişkisi ile kullandıran işyerleri için alt işyerlerinin(alt bayilerin) ayrıştırılması amaçlanmaktadır.
