Türkiye Bankalar Birliği’nin tanımına göre; POS cihazları, banka kartları veya kredi kartlarının amaç dışı kullanılması suretiyle yapılan muvazaalı işlemlere fiktif işlem olarak adlandırmıştır. Özetle, amacı dışında kullanılan işlemlere  “fiktif işlem” diyebiliriz. Konuyu iş yerleri özelinde değerlendirecek olursak, fiktif işlem yapan iş yerlerinin benzer özellikleri var mıdır? Evet, aşağıda belirtilen benzer özelliklerle karşılaşılmaktadır; Kuruluş tarihi 1 yıl veya 1 yıldan az …

Fraud yönetimi, müşteri hesaplarından yapılabilecek olası sahtekarlıkların tespiti amacıyla kullanılan ve müşteri hesaplarından yapılacak işlemlerde gerekli durumlarda ek güvenlik sağlaması nedeniyle bankaların önem verdiği konuların başında gelir. Fraud yönetimi temel olarak Başvuru Fraud ve Transaction Fraud olmak üzere 2’ye ayrılır. Bu yazıda Transaction Frauddan bahsedeceğim. Peki bankalar transaction fraud yönetimini nasıl yapmaktadır? Öncelikle bankalar geçmişte yaşanan ve ilerleyen dönemlerde yaşanması …