Ödeme sistemleri, finansal teknolojiler ve dijital dönüşüm üzerine yazılar
TBB tarafından Bankaların kullanımına sunulan Dolandırıcılık önleme ile ilgili hazırlanan ‘Bankacılıkta Dolandırıcılık Eylemleri Tespit ve Önleme Yöntemleri’ kitabının amacı, bankacılık ve finans sektörü ile bireyleri tehdit eden dolandırıcılık tiplerinin analizi, sektör açısından değerlendirilmesi, Dünya’dan ve … Devamını oku
Türkiye Bankalar Birliği’nin tanımına göre; POS cihazları, banka kartları veya kredi kartlarının amaç dışı kullanılması suretiyle yapılan muvazaalı işlemlere fiktif işlem olarak adlandırmıştır. Özetle, amacı dışında kullanılan işlemlere “fiktif işlem” diyebiliriz. Konuyu iş yerleri özelinde … Devamını oku
Evet, terminal veya işyeri üzerinden üst limit tanımlaması yaparak sınırlandırabilirsiniz. Kurumlar, genel olarak ciro kaybetmek istemezler, ancak şüpheli bir iş yeri olduğunda veya anlaşılan çalışma koşulu, maliyetin altında kalması durumlarında ciro kısıtları konulabilmektedir. Ayrica terminal … Devamını oku
Sahtecilik, kartlı ödeme sektöründe kart sahiplerinin bilgisi dışında kart bilgileri kullanılarak gerçekleştirilen işlemler veya sahte, çalıntı kredi kartı kullanımı suretiyle yapılan alışverişleri ifade etmektedir. İşyerlerinin fraud ve chargeback riskini sıfırlamaları mümkün değildir. Ancak riski makul … Devamını oku
Fraud, başkalarına ait kredi kartı ya da debit kart ile herhangi bir işyeri ya da ATM’den işlem yaparak haksız kazanç sağlamak, bu sayede gerçek kart hamili, işyeri ya da bankayı zarara uğratmaktır. Peki bu tür … Devamını oku
Visa tarafından satın alma iadesi işlemleri için geliştirilen bir yapıdır. Satın alma iadesi yetkilendirme mesajı, kart sahiplerinin işlemleri gerçek zamanlı olarak görüntülemelerini sağlayarak müşteri iade sürecini iyileştirmeyi amaçlamaktadır. Purchase Return Authorization ile birlikte iade sürelerindeki oluşabilecek … Devamını oku
SAFE, System to Avoid Fraud Effectively ifadesinin kısaltmasından oluşan ve Fraud işlemler için issuer(kart çıkaran) banka tarafından oluşturulan fraud kayıtlarıdır. MasterCard takas formatına göre gönderilen fraud kayıtları SAFE kategorisi altındadır. Sahteciliği Etkin Bir Şekilde Önleme … Devamını oku
Kendilerini banka personeli veya diğer kurum/kuruluş personellerinden biri olarak tanıtarak vatandaşların bankacılık işlemlerine ilişkin bilgilerini ele geçirerek dolandırılması vakalarında son zamanlarda ciddi anlamda artış yaşanmaktadır. İlginç olan durum ise, yeni dolandırıcılık trendinin neredeyse gerçek bankacılık işlemi yaparken izlenen yol … Devamını oku
Sosyal mühendislik, insan faktörünü kullanan saldırı tekniklerinden ya da kişiyi etkileme ve ikna yöntemlerinden faydalanarak normal koşullarda bireylerin gizlemeleri/paylaşmamaları gereken bilgileri ele geçirme sanatıdır. Bir kurumda bilgi güvenliği konusunda en zayıf halka ise insan faktörüdür. Teknik … Devamını oku
Fraud yönetimi, müşteri hesaplarından yapılabilecek olası sahtekarlıkların tespiti amacıyla kullanılan ve müşteri hesaplarından yapılacak işlemlerde gerekli durumlarda ek güvenlik sağlaması nedeniyle bankaların önem verdiği konuların başında gelir. Fraud yönetimi temel olarak Başvuru Fraud ve Transaction … Devamını oku