Fraud, başkalarına ait kredi kartı ya da debit kart ile herhangi bir işyeri ya da ATM’den işlem yaparak haksız kazanç sağlamak, bu sayede gerçek kart hamili, işyeri ya da bankayı zarara uğratmaktır.
Peki bu tür durumlarda MasterCard ve Visa tarafından kullanılan dolandırıcılık(Fraud) kodları nelerdir?
Aşağıda Visa ve MasterCard tarafından kullanılan dolandırıcılık kodları ve açıklamaları yer almaktadır.
Visa dolandırıcılık kodları
| Kod | Nedeni | Açıklama |
|---|---|---|
| 0 | Kartın kaybolduğu bildirildi | Kart sahibinin gerçek, zımni veya görünen yetkisi olmadan, kayıp bir kartın kullanılmasıyla gerçekleşen sahte bir ödeme |
| 1 | Çalıntı | Kart sahibinin gerçek, zımni veya görünen yetkisi olmadan, çalınan bir kartın kullanılmasıyla gerçekleşen hileli ödeme |
| 2 | Düzenlendiği gibi alınmadı (NRI) | Kart sahibinin gerçek, zımni veya görünen yetkisi olmayan bir kişi veya kart sahibi tarafından alınmadan önce bir kartın ele geçirilmesi ve kullanılması |
| 3 | Hileli başvuru | Sahte bir ad veya diğer sahte kimlik bilgileri kullanılarak bir uygulamayla elde edilen bir kartın kullanılmasıyla ortaya çıkan hileli ödeme |
| 4 | İhraççı sahte | Değiştirilmiş veya yasadışı olarak çoğaltılmış bir kartın kullanılması |
| 5 | Çeşitli | Aşağıdaki 0 - 4 veya 6 ve 9 kodlarında listelenmeyen her türlü dolandırıcılık. |
| 6 | Hesap numarasının hileli kullanımı | Kart sahibinin gerçek, zımni veya görünürdeki yetkisi olmadan telefon, posta, İnternet veya diğer elektronik yollarla fiziksel kart veya başka bir cihaz dahil edilmeden sahte hesap bilgileri dahil olmak üzere kart bilgilerinin kullanılmasıyla ortaya çıkan hileli ödeme |
| 9 | Sahte alıcı | Kart sahibinin fiili, zımni veya görünen yetkisi olmaksızın, bir üye işyeri ile alıcı banka arasındaki gizli anlaşmadan kaynaklanan bir dolandırıcılık |
| Bir | Yanlış işlem | İhraççı, hatalı işlem sonucu Visa hesabında bir ödemenin sahte olduğunu onaylar; yanlış CAVV nedeniyle yanlışlıkla güvenli bir e-ticaret ödemesi olarak tanımlanan bir VbV ödemesinde sahtekarlık gibi |
| B | Hesap veya kimlik bilgileri devralma | İhraççı , bir dolandırıcının bir hesabı veya kimlik bilgilerini devralmasından kaynaklanan hileli ödemelerin bir sonucu olarak bir Visa hesabında bir ödemenin sahte olduğunu onaylar |
Mastercard dolandırıcılık kodları
| Kod | Nedeni |
|---|---|
| 0 | Kartın kaybolduğu bildirildi |
| 1 | Çalıntı |
| 2 | Asla alınmayan sorun |
| 3 | Hileli başvuru |
| 4 | Sahte kart sahtekarlığı |
| 5 | Hesap devralma dolandırıcılığı |
| 6 | Kart sahtekarlık içermiyor |
| 7 | Çoklu baskı sahtekarlığı |
| 51 | Alıcı dolandırıcılığı |
