Fraud yönetimi, müşteri hesaplarından yapılabilecek olası sahtekarlıkların tespiti amacıyla kullanılan ve müşteri hesaplarından yapılacak işlemlerde gerekli durumlarda ek güvenlik sağlaması nedeniyle bankaların önem verdiği konuların başında gelir. Fraud yönetimi temel olarak Başvuru Fraud ve Transaction Fraud olmak üzere 2’ye ayrılır. Bu yazıda Transaction Frauddan bahsedeceğim. Peki bankalar transaction fraud yönetimini nasıl yapmaktadır? Öncelikle bankalar geçmişte yaşanan ve ilerleyen dönemlerde yaşanması …

Fraud izleme, kartlı işlemleri senaryolar yazarak izleme ve olası sahtekarlıkları belirleyip, işlemin hemen öncesinde ya da işlem gerçekleştikten hemen sonra hızlı aksiyon alarak(şüpheli işlemi tespit edip müşteriyi arama, kartı geçici kapalı statüsüne alarak provizyonu engelleme vs.) sonraki fraud vakalarını önleme işlemlerinin genel adıdır. Peki Near Online ve Online fraud yönetimi nedir? Near Online fraud yönetimi, adından da anlaşılacağı üzere işlemin …

ATM’ler genel olarak işlem tamamlanana kadar banka/kredi kartını kart okuyucu bölmesinde tutar. Dolandırıcılar, ATM’nin kart okuyucu bölmesine kâğıt, yapışkan maddeli kart vb. yabancı maddeleri yerleştirerek, müşterinin ATM’ye işlem için taktıkları kartlarını, kart okuyucu haznesinde sıkıştırarak içeriye girişini ya da dışarıya çıkışını engellerler. O sırada dolandırıcı ATM’nin başına gelmiştir. Kart sahibine yardımcı olmak bahanesiyle yaklaşır. Kart sahibine şifresini girmesini ister. Hatta …