Ödeme sistemleri, finansal teknolojiler ve dijital dönüşüm üzerine yazılar
Kartlı ödemelerde dolandırıcılık (fraud) türleri, fraud önleme ve izleme sistemleri, kural ve skor tabanlı yaklaşımlar.
Kredi kartları günlük hayatımızda kullandığımız en önemli ödeme araçlarından biridir. Özellikle teknolojinin gelişmesi, mobil ödemelerin artması ve ATM gibi alternatif dağıtım kanallarından neredeyse tüm işlemlerin yapılabiliyor olması nedeniyle kredi kartı sahtekarlıkları da çeşitlenmekte ve artmaktadır. … Devamını oku
Kod 10; Üye işyerinin kart sahibinden ya da kartın sahte olmasından şüphelendiğinde kart bankasını araması ve üye işyeri bankasının kart bankası ile iletişime geçerek işlem teyidi yapmasıdır. Eğer üye işyeri yetkilisi, kartın sahte olabileceğinden, kart … Devamını oku
Fraud yönetimi, müşteri hesaplarından yapılabilecek olası sahtekarlıkların tespiti amacıyla kullanılan ve müşteri hesaplarından yapılacak işlemlerde gerekli durumlarda ek güvenlik sağlaması nedeniyle bankaların önem verdiği konuların başında gelir. Fraud yönetimi temel olarak Başvuru Fraud ve Transaction … Devamını oku
Geçenlerde gazetelerde aşağıdaki haber yer aldı. İlginç olan 2 durum vardı. 1.si hackerın eski bir bankacı oluşu; 2.si kart kopyalamak için kullandığı cihaz. Özellikle bankacılıkla ilgili sahtekarlık vakalarında sahtekarların bu işin özünü ve açıklarını biliyor … Devamını oku
Fraud izleme, kartlı işlemleri senaryolar yazarak izleme ve olası sahtekarlıkları belirleyip, işlemin hemen öncesinde ya da işlem gerçekleştikten hemen sonra hızlı aksiyon alarak(şüpheli işlemi tespit edip müşteriyi arama, kartı geçici kapalı statüsüne alarak provizyonu engelleme … Devamını oku
Fraud kontrol tipleri temel olarak 2ye ayrılır. Başvuru Fraud Transaction Fraud Başvuru Fraud: Başvuru fraudda amaç kart ve üye işyeri başvurularında gerekli Fraud kontrollerinin yapılarak başvuru yapan müşterinin ya da başvurusunun Fraud olup olmadığı kontrol … Devamını oku
Vishing yöntemi, kurbanı ses ile aldatma yöntemidir. Bu nedenle phishing kelimesindeki “p” harfinin yerine voice kelimesinin ilk harfi kullanılarak “ses aldatmacası” anlamında kullanılmaktadır. Vishing, sosyal mühendislik vakalarında teknolojinin sağladığı imkânlarla da desteklenerek aranılan kişiden daha … Devamını oku
Ele geçirilmiş bir kimlik ya da bir kimliğin kopyasını üreten dolandırıcı, bu evrak ve başvuruda talep edilen diğer evraklar ile müşteri adına çeşitli kanalları kullanarak kart talebinde bulunmaktadır. Bankaların kimlik doğrulama süreçlerinde ihtiyaç duyulan tüm … Devamını oku
ATM’ler genel olarak işlem tamamlanana kadar banka/kredi kartını kart okuyucu bölmesinde tutar. Dolandırıcılar, ATM’nin kart okuyucu bölmesine kâğıt, yapışkan maddeli kart vb. yabancı maddeleri yerleştirerek, müşterinin ATM’ye işlem için taktıkları kartlarını, kart okuyucu haznesinde sıkıştırarak … Devamını oku
Kart Kopyalama (Skimming), kart bilgilerinin aparat yardımı ile kopyalanarak bilgilerinin ele geçirilmesidir. Chip içindeki verilerin ele geçirilmesinin çok zor olmasından dolayı chipli kartlar manyetik kartlara göre çok güvenlidir. Kart güvenlik teknolojisinde ülkemiz çok ileridedir. Ülkemizde … Devamını oku